Den richtigen ETF finden.

Im Blog-Beitrag Aktive Fonds in ETFs umwandeln habe ich mich für den ETF iShares Core S&P 500 ETF (ISIN IE00B5BMR087) entschieden. In diesem Beitrag erläutere ich meine Vorgehensweise bei der Entscheidungsfindung.

Grundsätzlich wenn man im deutschsprachigen Raum ETFs miteinander vergleichen möchte, sollte man die Seite justetf.com kennen.
Auf der Seite kann man vereinfacht die ETFs mit einander vergleichen.

Hier stelle ich dir meine Auswahlmöglichkeit der ETF die durch Balser-Versicherungen vertrieben werden vor.

ETF finden

ETFTERFond größeAusschüttungReplikationsmethodeAnlageartWährungFondsdomizillRedite 3 j
iShares Core DAX UCITS ETF (DE) (ISIN DE0005933931),0,165.905 Mio.ThesaurierendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienEURDeutschland6,68
Amundi Index MSCI Emerging Markets ETF (ISIN LU1437017350),0,21.410 Mio.ThesaurierendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienEURLuxemburg9,14
iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (ISIN IE00B4L5YC18),0,18600 Mio.ThesaurierendPhysisch (Optimiertes Sampling)AktienUSDIrland8,44
iShares Core EURO STOXX 50 – B UCITS ETF (ISIN IE00B53L3W79),0,13.624 Mio.ThesaurierendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienEURIrland6,75
Amundi Index MSCI World ETF (ISIN LU1437016972),0,18471 Mio.ThesaurierendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienEURLuxemburg32,13
iShares MSCI World EUR hedged UCITS ETF (ISIN IE00B441G979),0,552.963 Mio.ThesaurierendPhysisch (Optimiertes Sampling)AktienEURIrland0,2415
UBS – MSCI World Socially Responsible ETF (ISIN LU0629459743),0,221.975 Mio.AusschüttendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienUSDLuxemburg0,3918
iShares Core S&P 500 ETF (ISIN IE00B5BMR087)0,0732.277 Mio.ThesaurierendPhysisch (Vollständige Replikation)AktienUSDIrland0,4841
iShares Euro Aggregate Bond UCITS ETF (ISIN IE00B3DKXQ41),0,252.097 Mio.AusschüttendPhysisch (Sampling)BondsEURIrland0,0817
Basler ETF VermögensPortfolio Balance (interne Kennnummer XF1132030042)0,36keine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infos
Basler ETF VermögensPortfolio Wachstum (interne Kennnummer XF1132030059)0,46keine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infos
Basler ETF VermögensPortfolio Chance (interne Kennnummer XF1132030067)0,43keine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infoskeine Infos

Hier ist es etwas besser dargestellt.

Ich war auf der Suche nach einem ETF, der folgenden Bedingungen erfüllen sollte:

ETF-Bedingungen:

1. TER unter 0,30
2. Fond Größe über 500 Mio.
3. Thesaurierend
4. Physisch (Vollständige Replikation)
5. Anlageart Aktien
6. Währung EUR
7. Fonddomizil = Irland
8. Rendite der letzten 3 Jahren mehr als 5-7% pro Jahr.

Begründung:

1. TER: um zu niedriger, umso geringere laufende Kosten
2. Fond Größe: umso höher ,umso geringer die laufende Kosten für den Fond und umso wahrscheinlicher, dass dieser ETF nicht nach ein paar Jahren eingestellt wird.
3. Ausschüttungsart: Thesaurierend, schließlich erhalte ich bis zum Abschluss des Vertrages keine Dividenden ausgezahlt, weil ich die Versicherungsbedingungen erfüllen möchte.
4. Replikationsmethode: Vollständige Replikation. Ich möchte, dass die Aktien tatsächlich im ETF gekauft werden.
5. Währung: Euro, weil ich schließlich selbst im Euroraum lebe.
6. Fonddomizil = Irland, weil nur 15% Quellensteuer für USA entfallen. In Irland müssen Fonds keine Steuern entrichten. Normalerweise müsste ich noch Teile Abgeltungssteuer zahlen, jedoch entfällt diese, weil ich einen Versicherungsvertrag von vor 2005 besitze.
7. Rendite: 5-7% Rendite, da Risiko im Verhältnis zum Ertrag stehen muss.

Ich habe mich für den iShares Core S&P 500 ETF (ISIN IE00B5BMR087) entschieden:
Dieser erfüllt bis auf Währung EUR alle meine Erwartungen. Damit kann ich leben, schließlich würde EUR in diesem Fall keinen Sinn machen, da ich auf den Index S&P 500 setze und dieser nur USD Firmen beinhaltet.

Was sind die größten Werte im o.a. ETF?

Hierbei kommt es auch auf die Details drauf an. 50% von Berkshire Hathaway ist Apple, da BERKSHIRE HATHAWAY 50% Apple Anteil hält im Portfolio hält. Somit ist Apple mit 7,09% vertreten. Das gefällt mir nicht, da ich auch kein Apple Fan bin. Apple besitzt über 200 Milliarden USD. Ich glaube Apple wird in der Covid-19 Zeit noch ein andere Unternehmen übernehmen können. Falls nicht besteht bei Apple nur ein Risiko bei einer Hyperinflation.

Bei dieser Erfahrung habe ich folgende finanzielle Erkenntnis angewendet und erfahren.

12. ETFs auf Justetf.com vergleichen.
13. In einem Index können einige Werte höher sein, als im Index angegeben. (Stichwort Apple und Berkshire Hathaway (50% Apple))

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